La stratégie patrimoniale
La stratégie patrimoniale est un plan personnalisé qui vise à aider nos clients à atteindre leurs objectifs à long terme.
Un conseil stratégique global reposant sur deux piliers : la structuration patrimoniale et la gestion financière
Vos projets et objectifs. Notre accompagnement
Investir une somme d’argent.
Laisser une somme d’argent dormir sur un compte courant ou des livrets peu rémunérateurs n’est pas la solution idéale avec une inflation qui frôle les 6%. En travaillant avec un nous, vous pourrez bénéficier de notre expertise pour prendre des décisions éclairées adaptée à votre situation personnelle et familiale et ainsi faire travailler votre épargne.
Préparer sa retraite.
Les retraites font l’actualité et pour cause, il ne faut plus seulement compter sur la retraité que nous versera l’Etat. C’est pourquoi préparer sa retraite dès le début de sa carrière professionnelle est essentielle. Il est toujours temps de commencer à épargner pour sa retraite, mais plus tôt on commence, plus les avantages financiers sont importants à long terme.
Protéger ses proches.
Protéger ses proches avec son patrimoine peut être réalisé de différentes manières : souscription de contrats d'assurance-vie pour soutenir financièrement vos proches en cas de décès ou de dépendance, grâce au démembrement, aux donations, rédaction d’un testament etc. Parlons-en afin d’élaborer une stratégie adaptée à votre situation personnelle.
Construire et valoriser son patrimoine.
Construire son patrimoine n'est pas une tâche à remettre à plus tard. Plus tôt on commence, plus on a de temps pour faire des choix éclairés et développer ses actifs. Attendre le dernier moment pour construire son patrimoine peut entraîner des erreurs coûteuses et limiter les options disponibles.
Optimiser sa fiscalité.
Construire son patrimoine tout en optimisant sa fiscalité, voici une combinaison gagnante. Il existe une multitude de stratégies intelligentes pour optimiser sa fiscalité. Encore faut-il les connaître. Profitez-en. Nous pouvons vous aider à optimiser votre stratégie fiscale en identifiant les opportunités existantes et adaptées à votre situation.
Anticiper sa succession.
Préparer sa succession dès maintenant peut vous aider à garantir que vos biens seront transmis en respectant vos souhaits et en minimisant les coûts. Attendre le dernier moment pour préparer sa succession peut entraîner des décisions prises sous le coup de l'émotion, des litiges familiaux et des coûts supplémentaires pour les héritiers.
Développer son patrimoine immobilier.
L’immobilier, ou l’investissement préféré des Français. Mais trouver une opportunité, évaluer les différentes options d'investissement et de fiscalité ou la gestion des biens demandent du temps et de l’expertise. Chez Twenty-Six Patrimoine, nous vous accompagnons de la recherche du bien jusqu’à la recherche de locataires.
Être accompagné(e) en tant que dirigeant(e) d'entreprise.
Assistance dans la planification financière personnelle en s'assurant que les finances personnelles sont gérées de manière efficace pour soutenir les objectifs de l'entreprise, élaboration de stratégies pour maximiser les avantages fiscaux liés à la gestion de l'entreprise et du patrimoine personnel, conseils sur les stratégies de retraite pour le dirigeant d'entreprise pour s'assurer que les finances sont préparées pour la retraite… Un conseiller en gestion de patrimoine peut offrir une aide précieuse pour assurer la stabilité financière de l'entreprise et de ses dirigeants.
Être conseillé(e) dans le financement de ses projets.
Avec la remontée des taux, emprunter devient plus difficile. Nous pouvons vous offrir une aide précieuse en simplifiant le processus de demande de prêt et en vous aidant faire des choix éclairés en matière de financement : comparaison des banques, aide à la collecte et la préparation de la documentation nécessaire pour la demande de prêt, conseils sur les meilleures stratégies pour rembourser le prêt de manière efficace, etc.